Miks on KYC oluline

Vastavalt Eesti Vabariigi rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seadusele on BBCTallinn kohustatud tuvastama kõik oma kliendid enne teenuste osutamist. See aitab tagada seaduskuuleka ja turvalise ärikeskkonna kõigile osapooltele.

Kuidas BBCTallinnis toimub kliendi tundmise protsess

Kliendi hoolsusmeetmete rakendamine toimub kahes etapis: isikusamasuse tuvastamine ja taustateabe kogumine.

1. Isikusamasuse tuvastamine

Tuvastamine toimub kas silmast silma kohtumisel BBCTallinn esindajaga või turvalise videokõne teel, kasutades platvorme nagu Google Meet või Zoom.

Kui kliendiks on juriidiline isik, tuleb esitada asutamisdokumendid ning kehtiv registreerimist tõendav dokument või äriregistri väljavõte selle riigi vastavast registrist, kus ettevõte on registreeritud.

2. Taustateabe kogumine

Kliendil tuleb täita BBCTallinn poolt esitatud vorm. Vormis küsitakse teavet tegeliku kasusaaja, rahaliste vahendite päritolu, ärilise tegevuse iseloomu ning kavandatavate tehingute eesmärgi ja sisulise olemuse kohta.

KYC eelised klientidele

Kuigi KYC protsess võib tunduda bürokraatlik, toob see tegelikult mitmeid eeliseid. BBCTallinn näeb seda kui võimalust mõista oma klienti paremini ning pakkuda täpsemalt kohandatud ja asjakohast teenust.

Kõik protsessi käigus kogutud andmed on rangelt konfidentsiaalsed ja kättesaadavad vaid piiratud arvule volitatud BBCTallinn töötajatele.

Mida tähendab „Tunne oma klienti”?

„Tunne oma klienti” ehk KYC on laialdaselt kasutatav praktika nõustamis-, äri- ja finantsteenuseid pakkuvate ettevõtete seas. See tähendab, et teenusepakkuja peab tuvastama kliendi isikusamasuse enne koostöö alustamist. Selline lähenemine aitab ennetada rahapesu ja terrorismi rahastamist ning tagab läbipaistvuse ja usaldusväärsuse kliendisuhte algusest peale.