За несколько лет Эстония успела стать практически криптовалютным раем. С 2017 года более 1500 криптовалютных компаний получили местную лицензию. Однако в 2020 году в рамках борьбы с отмыванием денег регулятор отозвал две трети криптовалютных лицензий и ужесточил требования к оставшимся компаниям.
За короткое время Эстония прославилась своими криптовалютными законами благодаря прогрессивному и непредвзятому законодательству. С 2017 года в Эстонии стало возможным в короткие сроки получить лицензию для легальной работы с криптовалютами из любой точки мира.
Однако рост числа провайдеров криптовалютных услуг привел и к увеличению многих рисков в этой отрасли в Эстонии. Когда в эстонском подразделении датского банка Danske Bank были выявлены подозрения в незаконных денежных переводах на сотни миллионов евро, страна вскоре оказалась в центре крупного скандала. Это заставило регуляторов отозвать в 2019 году несколько сотен криптовалютных лицензий, которые компании получили ранее. У некоторых компаний, изначально получивших лицензию, но не начавших работу в течение полугода, лицензии были отозваны.
Изменения в криптовалютном законодательстве для эстонских компаний
Обновленный закон, вступивший в силу в 2022 году, затрагивает все уже работающие криптовалютные компании, а также претендентов на получение новой лицензии. Компаниям был дан срок до июля 2022 года для внедрения новых правил, в противном случае их лицензии будут аннулированы. Компании должны были представить регуляторам всю необходимую документацию, обеспечить работу местной администрации и открыть физический офис.
В настоящее время
В 2022 году вступили в силу новые правила для криптовалютных компаний. Это привело к ряду изменений как для существующих, так и для вновь регистрируемых компаний.
- Срок рассмотрения документов. Ранее срок рассмотрения документов для криптовалютных заявок составлял 60 дней, теперь он составляет 120 дней. Все документы должны быть поданы через Реестр экономической деятельности.
- Локализация. Компании больше не могут осуществлять свою деятельность из совета директоров, не имея местного представительства. Она должна иметь как члена совета директоров, так и реальный офис в стране. Регулирующие органы могут в любой момент проверить факт физического присутствия.
- Сотрудники компании. Лица, ответственные за основную деятельность компании, должны иметь хорошую репутацию. Сотрудники, имеющие лицензию, не должны быть замешаны в «темных делах», связанных с мошенничеством, отмыванием денег, финансовыми манипуляциями и т.д. При подаче заявки на получение лицензии компания должна предоставить справку об отсутствии судимости, сертификаты и подтверждение обучения ключевых сотрудников компании.
- Банковский счет. Предприятия должны иметь как минимум один банковский счет или счет в финансовом учреждении на территории Европейского Союза. Согласно требованиям, этот банк или финансовое учреждение должны иметь возможность предлагать свои услуги в Эстонии. Наши сотрудники обязательно помогут Вам открыть счет для компании такого типа.
- Уставный капитал. В прошлом уставный капитал составлял 12 000 евро, но сегодня он составляет 100 000 евро для криптобирж и 250 000 евро для провайдеров кошельков. Уставный капитал должен быть оплачен в виде денежного вклада. Кроме того, определенный процент от уставного капитала должен постоянно находиться на счете компании.
- Государственная пошлина. С 2022 года государственная пошлина за выдачу лицензии составляет 10 000 евро.
- AML. Криптовалютные предприятия должны иметь местного сотрудника по AML, который отвечает за санкции и проверку клиентов. Это лицо должно иметь соответствующую подготовку и безупречную репутацию.
- Бизнес-план. При подаче заявки на получение лицензии требуется бизнес-план, включающий будущее развитие бизнеса, а также техническое описание, риски и финансовые прогнозы.
Специалисты BBCTallinn помогут вам составить регламент, соответствующий требованиям эстонского правительства для получения криптовалютной лицензии в Эстонии — читать подробнее
